Будут действовать новые правила. Теперь компании должны будут пройти два этапа:
- Первый этап — Компания решает с банком вопрос о дальнейшей работе;
- Второй этап — Компания будет решать вопрос с межведомственной комиссией при ЦБ.
Новая редакция закона 115-ФЗ от 30.03.2018 поможет бизнесу обратить на себя внимание банку, где открыт расчетный счёт.
Клиент банка должен обратиться с письменным заявлением о законности сделки и об исключении из «чёрного» списка.
В этом письме Компания должна подробно расписать характер деятельности компании, также описывается ситуация почему Компания попала в чёрный список и приводит свои доводы о чистоте сделок по расчётному счету. К письму прикладываются документы, подтверждающие чистоту операций.
Банк 10 дней для ответа компании. Если у банка не будет претензий к компании, то Росфинмониторинг должен исключить из списка.
Если банк примет решение не в сторону компании, то нужно будет подать заявление в межведомственную комиссию ЦБ. Вместе с заявлением подаётся письмо с пояснениями.
Заявление подаётся по адресу Центробанка или через интернет.